最新消息:国家宣布取消证书!自2月25日起,将对此类转移进行严格调查!
最新消息:国家宣布取消证书!自2月25日起,将对此类转移进行严格调查!2019年2月14日资料来源:读(22810)2月12日,央行下发《关于注销企业银行账户许可证的通知》(银发[2019]41号),明确:加强银行账户资金管理,注销开户许可证!会计一定要注意!集中主要内容如下:1。从2019年2月25日起,企业银行账户许可证将在全国范围内分批取消,并将在2019年底前全部取消。2、企业银行账户许可证注销区域,基本账户和临时账户实行备案制。3、根据《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]5号),严格查处企业基本账户和临时账户的开立、变更和注销,加强企业银行账户管理。4.建立企业相关信息共享机制和企业银行账户违规行为联合处罚机制。五,严厉打击多户,乱开户,租,贷,销企业。6.监控企业的银行账户。如有异常,将予以处理和处罚。7.只能开立一个基本账户。匿名帐户和假名帐户将无处居住!8.企业银行结算账户自开立之日起可办理收付款业务。9.对于涉及可疑交易报告的账户,本行将按照反洗钱相关规定采取措施,核实违规行为并严肃处理。10.企业应至少每季度进行一次对账。根据央行文件:从2019年2月25日起,企业银行账户许可证的范围将从江苏省泰州市和浙江省泰州市取消并扩大至江苏省和浙江省。其他省(自治区、直辖市)和深圳将在2019年底前完成企业银行账户许可证的注销。1、 国务院和中央银行去年就讲清楚了!!2018年12月24日,国务院召开常务会议,明确在2019年底前试点取消企业银行账户开户许可证。2018年5月23日,中国人民银行发布《中国人民银行关于试行取消发放企业银行账户开立许可证的通知》(银发[2018]125号),明确提出中国人民银行分行为试点地区企业开立的基本存款账户由审批制调整为备案制,不再发放基本存款账户开立许可证。上述证书已被取消!试点地区的银行应当按照规定审核企业身份真实性、开户意向和基本存款账户的唯一性后,为符合条件的企业开立基本存款账户。账户的后续变更和注销也从审批系统调整为备案系统,无需中国人民银行分行批准。自2018年6月11日起,江苏省泰州市和浙江省泰州市已作为试点地区实施。到2019年底,它将在全国范围内实施。2、 取消开户许可对企业有何影响?取消银行开户许可,使企业开户更加便捷。同时,程序的简化也减少了大量的人力和时间成本。会计师的工作量将大大减少!取消银行开户许可证是否意味着国家放松了对企业账户资金转账的监管?事实上,恰恰相反!央行2月12日发布的文件和12月24日的国务院会议都强调:强化银行账户管理职责,促进与相关部门的信息共享,全面加强事中事后监管。《中国人民银行关于取消发放企业银行账户开户许可证试点的通知》(银发[2018]125号)也明确规定,从2018年12月1日起,试点地区银行为企业开立基本存款账户时,将增加和完善账户管理协议,增加认证方式,加强“公转私”管理,完善异常处理机制,加强账户注销管理等试点内容。特别是从2月25日起,国民账户开户许可证已被分批取消。会计人员应该多加注意!我们应该小心超额转让、不符合规定的公私转让、向私人用户支付工资、滥用公共用户等等!话虽如此,企业和会计人员需要注意哪些具体情况?2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]3号)明确回答:一是严格查处资金大额交易!1.单笔或累计交易金额5万元(含5万元)、等值外币1万美元以上的现金存款、现金支取、现金结汇售汇、现金汇兑、现金汇款、现金票据结算等形式的现金收支(含10000美元)当日。2.单笔或累计交易金额超过200万元(含200万元)及等值外币金额超过20万美元(含20万美元)的转让非自然人客户的银行账户与发生当日的其他银行账户之间。3.单笔或累计交易金额超过50万元(含50万元)且外币等值金额超过10万美元(含10万美元)的境内资金转账自然人客户的银行账户与发生当日的其他银行账户之间。4.单笔或累计交易金额超过20万元(含20万元)且外币等值金额超过1万美元(含1万美元)的跨境资金转账在自然人客户的银行账户和其他银行账户发生的那天。你不明白规定吗?没关系。我们做了一张表格:简而言之,这三种情况将受到监督!2、将严格调查可疑交易!如果金融机构发现或有合理理由怀疑如果客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或未遂交易与洗钱、恐怖融资和其他犯罪活动有关,无论涉及的资金数额或资产价值如何,都应提交可疑交易报告。如果企业再次涉及以下六种情况:同时,根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告相关要求的通知》(银发[2018]125号)从今年1月1日起,非银行支付机构也将提交大额交易报告。也就是说,从2019年1月1日起,通过微信、支付宝等三方支付机构,也将对大额交易和可疑交易进行严厉调查。最后,我想提醒所有的老板和会计师,他们必须小心资金的转移。决不能侥幸。现在税务局和银行的信息是同步的,违规行为很容易被发现。。。如果你想省税,你应该采取合法和合规的渠道,而不是逃税和偷税的走私帐户!1.各单位在开立基本账户时是否已取消发放“开户许可证”?目前,只有企业客户(企业法人、非企业法人和个体工商户)被取消单位基本开户许可证的发放,其他单位也暂按现行规定执行。2.开户后,可以使用多长时间?企业在银行开立基本存款账户后,可直接办理日常转账结算和现金收付业务。3.一个企业可以开立多少个基本存款账户?一个企业只能开一家!如果发现基本存款账户不唯一,将按照账户管理办法对企业和银行进行严厉处罚!4.我可以在网上开立企业基本存款账户吗?暂时不允许在线打开。开立企业基本存款账户,应当由单位法定代表人或者负责人当面签字。5.如果公司基本账户开立许可证的签发被取消,我如何开立需要公司基本账户开立许可证的普通账户和其他银行业务?在柜台成功开立企业基本存款账户后,银行不仅提供“账户查询密码”,还提供“基本存款账号”,可替代原基本存款账号审批号使用。6、为何取消发放企业基本存款开户许可证?进一步优化企业开户服务,缩短开户时间,提高企业开户便利性,提升企业满意度。7.企业申请开户需要准备哪些材料?按要求提交开户申请,并准备以下材料:(1)营业执照。(2) 法人或单位负责人的有效身份证。(3) 法人或者单位负责人授权他人办理的,还应当出具法人或者单位负责人授权书和被授权人的有效身份证。(4) 《人民币银行结算账户管理办法》规定的其他开户凭证。资料来源:税务局、税务代理、财务第一教学。企业所得税、个人所得税和社会保障三大问题已经被打破!2018年企业所得税结算和社保个人税收筹划指导正在热注册!精彩|收藏|分享我想发表评论发布最新评论对不起,没有评论信息!!!查看所有评论>>内容来自网络排序规则