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中国建设银行深圳分行被银行保险监督管理局罚款731万元

  • 财税问答
  • 2020-12-28
  • 云小编

原标题:中国建设银行深圳分行涉及10起违规行为,被银行保险监督管理局处以731万元以上罚款。

.10月16日,中国银行业保险监督管理委员会官网披露的《行政处罚信息披露表》显示,中国建设银行深圳分行因10起涉及使用互联网的违法行为被没收违法所得121万余元,并处罚款731万余元用于房地产开发的住房租赁贷款资金。

中国银行业和保险监督管理委员会深圳监管局指出,中国建设银行深圳分行涉及的违规行为包括:利用担保表外业务变更拖延风险暴露,五级分类不准确;住房租赁贷款资金用于房地产开发;企业贷款“三检”严重逾期;未能管理和控制贷款资金的支付,导致信贷资金被扣留;票据贴现资金管理不严,贴现资金返还出票人;对“四证”不全的房地产开发项目发放城镇化建设贷款,用于项目后期开发建设;金融非标并购融资用于变相支付土地交易价格;小微企业贷款资金在银行被挪用;信用卡透支资金和个人消费贷款资金在银行被挪用;向关联方发放信用贷款。

同时,银监会深圳监管局对上述四名直接责任人员分别处以8万元至10万元的罚款。

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扩展阅读:

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