近日，中国人民银行深圳市中心支行发布最新票务信息，深圳迅联芝罘网络有限公司（以下简称“迅联芝罘”）被罚款9万元。
从支付机构今年的收票情况来看，截至12月2日，《证券日报》记者不完全统计，央行年内已向支付机构发行了60多张票据，1000万元的票据不再是“稀缺”案件。近一半的罚单涉及“双重处罚”，除了支付机构自身面临的处罚外，监管机构相关负责人的处罚也在增加。
“双重处罚制度”可以促使相关负责人更好地管理和发展业务，并使负责人在日常支付业务中更加尽责。”苏宁金融研究院高级研究员黄大志告诉《证券日报》，“未来，反洗钱仍将是支付机构监管的重点。此外，无照支付业务、挪用支付接口和业务外包也是监管的重要方向。”
迅联志夫第一次收到一张票
.根据《行政处罚信息公示表》，迅联智富的违法行为类型为未按要求建立相关制度措施或风险管理措施。值得注意的是,这是迅联之富首次受到央行的公开处罚。
根据天岩查app，迅联智富于2013年6月在深圳市市场监督管理局前海注册工作组注册成立，注册资本2亿元。支付许可证于2014年7月获得，续期于2019年7月成功完成。根据央行的数据，其业务类型为互联网支付和手机支付，覆盖全国。
sack研究所高级研究员苏晓瑞向《证券日报》透露了迅联智福的“第一次处罚”， “不受处罚并不意味着你将逃过监管机构的‘眼睛’，监管机构也从未放松对支付机构的监管。目前，监管机构正在实施建设网络强国和数字中国的国家战略部署，努力提高科技水平监督的逻辑和智能水平。未来，监管的精细化将继续改善，机构不能冒险。此外，据《证券日报》记者不完全统计，11月份仅有两家支付机构收到央行罚款，另一家是北京海科融通支付服务有限公司（以下简称“海科融通”）. 值得注意的是，在过去的三个月里，海科融通收到了三张门票。具体而言，2020年9月，海科融通山东分行因违反银行卡收单业务相关法律法规被罚款5万元；10月，海科融通海南分公司未按规定履行客户身份识别义务，被罚款28万元；11月，海科融通安徽分公司因发展特约商户、未严格执行商户实名制要求、未建立受理终端管理、账户设置及变更审核、高风险交易分类管理制度等7项违法行为被罚款15万元。
据统计，海科融通成立于2001年4月，注册资本为2.558亿元。银行卡取得业务的支付业务许可证于2011年12月获得，2016年12月更新，有效期至2021年12月。
支付行业网络创始人刘刚告诉《证券日报》：“支付机构经常因为合规意识薄弱、业务侥幸或缺乏合规经验而受到处罚。”
工行信贷被罚款1.16亿元
从今年支付机构收取罚款的总体情况来看，大额罚款有所增加。据《证券日报》记者不完全统计，在央行全年向支付机构发行的60多张票据中，包括1亿元票据、5张1000万元票据和数张100万元票据。其中，中国商业银行因16起违规行为，一次被罚款并没收1.16亿元，打破了支付机构最高罚款记录。此外，中央银行还对银银通支付、凯联通支付、裕富支付等机构处以1000万元罚款。
除了巨额罚款外，许多知名支付机构的相关负责人也被追究责任。
如中央银行营业管理部向新浪发出支付警告，没收违法所得165.89万元，并处罚金1718.44万元，罚款总额1884.33万元。当时的总经理边江对新浪支付未能履行特约商户的管理责任以及非法开设和使用支付账户负有责任。他被警告并被罚款35万元。
苏晓瑞认为，从今年支付机构的罚款情况来看，监管部门非常重视支付机构的合规性，这也反映了支付行业监管力度大、力度大的趋势。从处罚数量和处罚频次来看，它表现出几个特点：一是处罚频次增加。随着顶层监管体系的日益完善和监管技术水平的提高，非法机构的“小动作”已难以掩盖；其次，资金数额屡创新高。对条件恶劣,违法行为多的机构,监督表明了以重罚铲除混乱的决心;；第三，“双重处罚”趋势明显。从被处罚的个人类型来看，不仅有公司总经理、副总经理等管理层，还有业务部门负责人，涉及风控、运营等关键部门，表明监管的针对性和准确性在不断提高。
苏晓瑞建议，支付机构要增强合规意识，建立基本的合规体系，顺畅的跨部门合作，分工明确，责任到人；加强风险控制水平，灵活运用大数据、人工智能等新技术，提高合规效率；及时调整策略，加强商户检查等工作，防止外部风险扩散。“未来，各机构需要关注反洗钱，根据反洗钱领域的最新情况，加强研究、判断和与同行的合作沟通、及时调整和高效响应。“
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